Какую криптовалюту купить? Портфель криптовалют с оптимальным соотношением риска и прибыли

Эта информация не является инвестиционным советом, рекомендацией или побуждением к покупке или продаже финансовых инструментов. Любое лицо, действующее на ее основе, делает это исключительно на свой собственный риск.

Обычному человеку чертовски сложно начать использовать криптовалюты. Даже в таком казалось бы простом варианте “просто купить и держать”.

Непонятно, где именно держать, непонятно, как использовать кошельки. А потом еще они открывают для себя факт принадлежности разных токенов к разным сетям, и то, что биткоин в своем настоящем первозданном виде поддерживает совсем небольшое количество кошельков, и все — мозг взрывается.

Поэтому я поставил себе задачу написать максимально простым языком — что нужно сделать, чтобы составить простой эффективный портфель из криптовалют. 

При этом должны выполняться следующие условия:

• все должно быть удобно и выполняться как одна связка, желательно большей частью на смартфоне — это мое важнейшее требование к собственной свободе перемещения, инвестирования и использования активов;
• никаких подтверждений по смс и по почте для установки кошельков — только сид-фразы, которые вы запишете на бумагу — восстановить доступ к активам можно на любом устройстве, если у вас будут эти фразы;
• приоритет анонимности — хранение активов на анонимных кошельках, пусть даже иногда мы и будем использовать централизованную биржу для ввода и вывода.

Какой кошелек выбрать?

Я использую Metamask и Exodus — ссылки на официальные сайты, где вы можете скачать приложения на смартфоны. Кроме того, для Метамаска есть и приложения к Google Chrome, которое удобно синхронизируется с приложением на смартфоне.

Metamask

В кошельке Метамаск удобно добавлять монеты, не только уже всем известные и перспективные, но и которые еще нигде не залистились на крупных централизованных биржах, на них можно сделать ощутимые иксы. 

В Метамаск я использую две сети — Binance Smart Chain и Etherium. На них существует подавляющее большинство токенов, которые вы будете покупать. И да, если вы до этого не знали — монеты всегда относятся к какой-либо сети. И для добавления монеты в кошелек, сначала надо добавить ее сеть. 

Конечно же Metamask я использую для хранения эфира, второй моей сейфовой валюты. По аналогии с реальным миром для меня это серебро. ETH — это прежде всего блокчейн, сеть для создания других токенов. 

Не верить в эту криптовалюту невозможно. Эфир обречен расти и ощутимо подкреплен сотнями, тысячами токенов, и работающими на его базе командами и компаниями.

Важно: кошелек Метамаск прекрасно интегрируется с биржей PancakeSwap — децентрализованной, анонимной, для которой кошелек Метамаск и является логином. Как я уже говорил, на этой бирже можно получить очень молодые монеты каких-нибудь стартапов, которые могут дать максимальные иксы.

На кошельке Метамаск у меня хранятся и эфир, несколько надежных альткоинов, и несколько высокорисковых. О них пойдет речь ниже в следующем разделе. Мне импонирует легкость добавления новых монет:

• узнаете смарт-контракт токена;
• добавляете его в кошелек;
• подключаетесь к Pancakeswap;
• покупаете/меняете свои монеты на нужную вам;
• все, новые токены ваши — можете отключаться от биржи.

Exodus

На кошельке Exodus я храню биткоины и только биткоины — в истинном виде, никакие не обернутые, обеспеченные кем-то и прочее — экзодус поддерживает блокчейн биткоина. Биткоин — моя первая сейфовая валюта, аналогия с реальным миром — золото.

Для добавления BTC на Exodus не требуется каких-то манипуляций с добавлением сети и прочего.

Все просто — сюда приходят биткоины, здесь они хранятся. Так сложилось исторически. С этого кошелька я перевожу биткоины туда, куда мне нужно, например, на обменники для вывода в фиат или свои кошельки. Но делаю я это крайне редко.

Данные активы в виде одного только BTC крайне долгосрочны и я не горю желанием их выводить. 

Важно: Exodus не поддерживает интеграции и соединения с децентрализованными биржами, например, PancakeSwap, которой я пользуюсь больше всего. Это вроде бы и плохо, но с другой стороны психологически удобно — создает ощущение сейфа и заначки, куда лишний раз не залезешь.

Как выбрать кошельки для криптовалюты

• они должны быть анонимны, не использовать авторизацию по смс и почте,
• нет зашкваров в отзывах, плохой истории, сомнительных заявлений, типа взломов центрального сервера,
• нет слабой команды — в явном виде продажников, которые все аутсорсят в Индию и сами не секут в продукте,
• есть положительные отзывы и рекомендации среди людей, которые точно держат крипту и я с ними знаком,
• есть интерграция с децентрализованными биржами — спокойная, легкая, без танцев с бубнами, интуитивно понятная.

Как первый раз ввести деньги на свой криптокошелек?

Все что я описал выше — здорово. Покупаешь монеты, меняешь. Но ведь их надо на что-то менять, что уже должно быть на кошельке, верно? 

Как же получить криптовалюту изначально на кошелек? Для этого я использую Binance или Bestchange. Все верно, это биржа или агрегатор обменников.

На бирже для ввода денег я использую P2P раздел. По факту это обменник — ничего сложного, покупаешь криптовалюту за Yoomoney, Webmoney, QIWI и просто с банковской карты, перечисляя деньги продавцу, а он потом перечисляет крипту вам на счет в бирже.

Также на бирже легко купить вообще любую криптовалюту просто с банковской карты, если не хочется тратить время на ожидание и спокойно относитесь к чуть большим процентам. 

Собственно говоря, на бирже Бинанс многие просто так и хранят все свои активы, не используя в дальнейшем никаких других кошельков — биржа по безопасности ничуть не уступает онлайн-сервисам кошельков. И слишком велика, чтобы так просто закрыться.

Но уступает она вот в чем — обязательна процедура прохождения верификации личности — KYC. И без этого вы с нормальными суммами не поработаете, и потом не выведете на любой адрес кошелька, сделав свои активы опять анонимными. Биржа Бинанс чем-то похожа на банк и делает ваши движения с криптой менее свободными.

Поэтому тут стоит выбирать по ситуации — либо полностью безопасная биржа, либо обменники, где все же нервы  чуть щекочет риск кидка. Меня ни разу нигде не кидали, Bestchange не просто так отбирает обменники себе в рейтинг, но такого шанса я не исключаю.

По аналогии с обычным фиатом, я сначала получаю деньги в BUSD — это стейблкоин, аналог доллара, расходная монета, которую я потом меняю на любые другие монеты. Binance USD имеет постоянный курс к обычному фиатному доллару 1:1 и измерять курс других монет в нем конечно же очень удобно.

FAQ внутри статьи

В чем разница между криптовалютой, токенами, монетами и коинами?

Все, что вы видите на крипторынке — монеты (они же коины). Это больше жаргонное название. Я не уточняю каждый раз в разговоре или переписке классификацию. Биткоин, Эфир, Солана, Мана, Квант или Санд — все это монеты. И пишу в чате я чаще всего именно так — по-русски 🙂

Ты на какой монете сейчас торгуешь? Мана-БУСД. К слову, бусд, она же BUSD — это стейблкоин, аналог доллара, привязан к доллару 1:1 и является расходной монетой. Ну типа как вы вот храните дома баксы, и покупаете на них активы вроде недвижки. Вот также на бусд можно купить любую монету.

Токен — это монета какого-нибудь стартапа, компании, например. Грубо говоря, вот фан-токены PSG или BAR, вот токены игровые MANA и AXS, вот мемный токен DOGE и SHIB. Их сотни, тысячи. Они создаются для сбора денег, инвестиций, для создания фонда. Очень близкий аналог — акции.

Если вы с другом захотите привлечь деньги в свой стартап — смело выпускайте токены, листите на Панкейксвап и призывайте всех их покупать 🙂

Ну и криптовалюта — в широком понимании все это криптовалюта. А для меня криптовалютой являются монеты со своим блокчейном. 

Блокчейн — это сеть, на базе которой вы с другом можете выпустить свой токен. 

На базе блокчейна биткоина вы только ничего не сможете сделать, ибо там исключительный случай.

А вот блокчейны со своими криптовалютами, на базе которых вы можете создать свои токены: Etherium, Ripple, Binance Chain, Dash, Cardano и т.д.

Вот первые три лидируют, сеть от бинанса моя любимая, а сеть эфира вызывает все больше вопросов за счет дороговизны переводов денег. 

В этом еще и есть трудность для владельцев кошельков и начинающих криптодельцов — не во всех кошельках можно просто добавить смарт-контракт токена и начать его принимать. Перед этим надо будет добавить еще и сеть данного токена. 

Например, в кошельке Метамаск ты вроде бы можешь принять BUSD, но перед этим нужно добавить сеть Binance Smart Chain, чтобы увидеть, что у тебя этот BUSD теперь появился в списке.

В Экзодусе ты можешь добавить только те монеты, которые разработчики разрешили добавлять.

Что за централизованные и децентрализованные биржи?

Какой хороший вопрос. В целом, без биржи можно купить какую-то крипту, через обменник, и это будет отсительно анонимно, но это будет только популярная крипта. Можно ли купить через обменники BTC, ETH, USDT? Да вообще без проблем.

А можно ли купить через обменник менее распространные монеты или монеты стартапов перед листингом на крупные биржи, перед любым размещением? Конечно, нет. И вот тут нам нужны биржи, на которых нужные нам монеты есть.

Централизованные биржи (CEX) — это биржи, принадлежащие одной компании. Ну, они все на слуху — Binance, Coinbase, Huobi, Kraken, KuCoin и т.д. Они для нас, криптоанархистов, имеют очевидные недостатки — необходимость проходить KYC (верификацию личности) и просто то, что наши деньги будут находиться на их счетах.

Децентрализованные биржи (DEX) — это биржи, к которым для совершения обмена и покупки вы подключаетесь своим кошельком. Все операции проводятся между участниками биржи, между их счетами — и никакой больше проверки и авторизации. Самые известные DEX-биржи — PancakeSwap, UniSwap, SushiSwap и т.д. В простом криптонароде их называют свапалками. По большому счету это обменники, только p2p и с кучей добавочных функций.

Вот у вас на смартфоне установлено приложение Metamask. Открываете в своем браузере PancakeSwap, нажимаете Connect, выбираете Metamask и вперед — покупайте, обменивайте себе на здоровье любые монеты.

Что такое смарт-контракт?

Можно, условно, у себя в голове, считать его токеном. Ибо для вас, холдера, владельца на долгосрок, что токен, что его название, что смарт-контракт — обознают по сути одно и то же.

Это адрес, счет, запись вашего токена в выбранной сети. 

Допустим, токен имеет адрес контракта 0xef2FAd182e76342686502D33C7bf97F0D29954cA — попробуйте добавить этот контракт в свой Метамаск. Обычный токен — вы его у себя увидите. Сначала нужно будет поменять сеть Etherium на сеть Binance Smart Chain и остаться в ней. И только потом вы сможете добавить адрес (токен), находясь в сети BSC.

Какую криптовалюту купить?

Ниже представлен пример моего портфеля, и это вообще ни разу не рекомендация. Вы можете быть гораздо умнее меня (что чаще всего и бывает), и составить свой портфель криптовалют на пенсию. Но надо же от чего-то отталкиваться и хотя бы посмотреть, как оно там у других, верно?

Я предлагаю вам выделить некую сумму на покупку криптовалют и поделить ее на 6 частей по числу криптовалют, которые мы будем покупать. Допустим, это будет 600 долларов, тогда по 100 баксов на покупку каждой из монет.

Две криптовалюты будут сейфовыми — это биткоин и эфир. И четыре — альткоинами. Одну треть мы направим типа в золото и серебро, а две трети — в акции развивающихся компаний 🙂

Биткоин

Ставлю Биткоин на первое место, потому что это сейфовая валюта, математическое чудо, общественно принятый догмат и банально — в биткоине теперь хранят деньги не просто евангелисты, но и целые фонды, и банки, и громадные компании. Он просто будет расти. Может быть не так быстро, как альткоины, но уверенно, с годами. 

Как купить биткоин за рубли?

Максимально простой путь — купить его на бирже Binance и там же его и хранить. При этом придется пройти верификацию личности, но в принципе все достаточно безопасно, очень многие люди ограничиваются только этой биржей.

Вы можете купить биткоин за рубли, с банковской карты, используя сервис P2P внутри биржи, либо просто купить с банковской карты напрямую. Там внутри вариантов достаточно, сначала можно немного потеряться, но есть отличная русскоязычная поддержка, и есть ваша интуиция.

Где хранить биткоин?

Вы найдете массу рекомендаций в сети по поводу того, где хранить биткоин, различия между холодными и горячими кошельками, обзоры флешек и онлайн-кошельков. Думаю, что когда я накоплю психологически важную сумму биткоинов, я тоже куплю себе флейшку Trezor, но пока я считаю, что онлайн-кошельки и даже биржа Бинанс вполне справляются со своей задачей.

Лично я не храню на бирже биткоины, у меня на Binance хранятся только доллары в виде BUSD — они активно используются криптоботом. Но это отдельная тема.

Я всегда вывожу биткоины себе на кошелек Exodus, считая его своеобразным сейфом и мне конечно же импонирует полная анонимность и то, что это приложение на телефоне.

Эфириум

Etherium — платформа, блокчейн, сеть, на которой создаются токены. И хотя она все больше уступает BSC, на ней базируется гигантское количество проектов. Криптовалюта ETH вынуждена расти, существовать. В отличие от индивидуального частого случая математического чуда Биткоина, Эфир — это технология, которая активно применяется. 

Как купить эфириум за рубли?

Эфириум (от англ. Ethereum) – это децентрализованная вычислительная платформа. И она имеет свою криптовалюту ETH, которая, на мой взгляд, всегда будет расти в цене.

Аналогично покупке биткоина, есть несколько путей. Простейший — биржа Binance, далее идут обменники с сайта Bestchange. Даже в кошельке Метамаск есть встроенная функция покупки ETH, потому что изначально данный кошелек и создавался исключительно для сети Etherium — там можно легко купить и эфир, и все криптовалюты на базе эфира.

Как хранить эфириум?

Я использую все эти способы покупки эфириума. Оседает он на кошельке Метамаск. Ну лежит себе и лежит, растет по-тихоньку. Разумеется, есть и безопасные холодные кошельки вроде Трезора, и другие флешки, но пока, как мне кажется, у вас в эфире не миллионы рублей хранятся, просто храните его в онлайн-кошельках или на бирже Бинанс.

Альткоины

По идее, все монеты кроме Биткоина — альткоины. Почему же я не внес туда Эфириум? Ну не знаю, в моей голове Эфириум давно уже не альткоин. Я называю Биткоин, Эфириум сейфовыми криптовалютами, или основными криптовалютами. Простите мне мои жаргонизмы и не распинайте на ваших евангелистических догматах 🙂

Существует мнение, что все альткоины растут вслед за биткоином — мол, куда он, туда и весь рынок. На данный момент это давно уже не так. Многие алькоины — суть валюта сервисов, платформ, игр, которые обеспечены собственной лояльной аудиторией, которой вообще до фонаря на биткоин. 

Есть также альткоины уже самостоятельных блокчейнов, обеспечение которых происходят за счет проектов, которые растут в их сети — их поведение тоже далеко не всегда зависит от биткоина.

В целом, как вы поняли, биткоин хотя и доминирует на рынке, но все же с каждым годом все меньше. Он никуда не уйдет и будет расти, но вкладывать только в него — неразумно.

И вот чуть ниже вы заметите, что мой портфель криптовалют не самый типичный. Обычно владельцы сайтов про криптовалюты просто рерайтят другие сайты про криптовалюты, сдирая в типа портфели самые ходовые монеты с крупной капитализацией, самые известные. 

Не надо делать так. Практики вроде меня составляют портфели, которые действительно растут и любят, например, монеты игровые, считая их потрясающим вложением.

И если вы дочитали до этого места, то у меня криптобот настроен на монеты: SAND, MANA, AXS, AVAX. Возможно, вы сейчас поняли, что я спалил тему. 

Как обычно — никого не призываю, лишь показываю пример своего портфеля криптовалют.

The Sandbox (SAND)

Токен SAND — это внутренняя валюта игровой метавселенной SandBox. Позволяет покупать и продавать земли и прочие активы. Там невероятное количество опций, фишек, лояльная аудитория, возможность заработка криптовалюты. 

Думаю, не стоит погружаться в описание, когда есть официальный сайт и сотни обзоров в Интернете. Данный токен не может не расти в цене в дальнейшем.

Официальный сайт: https://www.sandbox.game/en/ 

Как купить SAND?

Находясь в кошельке Metamask, переключитесь на сеть Etherium, ибо данная крипта была создана на базе сети Etherium. Далее нажмите “Добавить токены” и добавьте смарт-контракт 0x3845badAde8e6dFF049820680d1F14bD3903a5d0 — это адрес коина SAND. Он появится в списке ваших монет — с нулевым балансом.

Поключайтесь к PancakeSwap, меняйте свои BUSD или другие монеты на SAND, наслаждайтесь первым купленным альткоином.

Decentraland (MANA)

В игровой метавселенной Decentraland пользователи создают и монетизируют свои земли с помощью MANA, токенов стандарта ERC-20. Цель Decentraland — создание децентрализованного виртуального мира, в котором игроки расплачиваются за товары или услуги. Сами токены можно купить, перепродать или сдать в аренду.

В общем, еще одна игра, которая больше чем игра. Со своей лояльной аудиторией, активным набором пользователем, разработкой мобильного приложения и плюшками, которые и привлекают людей. Там есть они как планируют еще ударятся в VR, то взлет монеты просто обеспечен.

Официальный сайт: https://decentraland.org/

Находясь в кошельке Metamask, переключитесь на сеть Etherium, ибо данный токен был создана на базе сети Etherium. Далее нажмите “Добавить токены” и добавьте смарт-контракт 0x0f5d2fb29fb7d3cfee444a200298f468908cc942 — это адрес коина MANA. Он появится в списке ваших монет — с нулевым балансом.

Поключайтесь к PancakeSwap, меняйте свои BUSD или другие монеты на MANA, наслаждайтесь ощущением инвестирования

Avalanche (AVAX)

А вот это еще одна истинная криптовалюта. Наверняка вы слышали про блокчейн Avalanche, на базе которого можно создавать децентрализованные приложения DeFi, что безумно круто и очень востребованно, и смарт-контракты, то бишь токены, что довольно обыденно, но в отличие от сети Etherium с его дорогущими транзакциями, тут они почти беплатны, доходят до скорости 4500 в секунду и подтверждаются мгновенно. 

В общем, пока это у меня в голове такой младший брат Эфириума с суперспособностями, которые нужно развивать. Аваланч называют убийцей Эфириума первой версии, но давай посмотрим. В любом случае сеть будет расти, деваться ей некуда, AVAX совершенно самостоятелен и достоин вашего внимания.

Официальный сайт: https://www.avax.network/

Как купить AVAX?

Лично я храню AVAX на бирже Binance. Как-то у меня так сложилось, что я не стал добавлять новую сеть в свой Метамаск. А это именно новая сеть, отдельная. Чтобы купить AVAX, нужно добавить сеть с такими параметрами:

• Название сети: Avalanche Network
• Новый URL-адрес RPC: https://api.avax.network/ext/bc/C/rpc
• ChainID: 0xa86a или 43114
• Символ валюты: AVAX
• URL-адрес обозревателя блоков: https://cchain.explorer.avax.network/

То ли я тогда просто устал, то ли просто не считал нужным хранить авакс как-то специализированно и молиться на него, но факт остается фактом — данная монета у меня прекрасно остается на бирже, не переходя в кошелек. Я рад, что рассмотрел ее, хотя признаюсь она вполне конкурирует с еще одной монетой AXS за место в моем портфеле.

Прогноз роста цен на криптовалюты

Но тут дело такое, я не взял в портфель AXS. Портфель должен быть сбалансирован еще и технологически:

• одна безусловная чисто математическая криптовалюта — плавный рост, низкий риск
• две истинных криптовалюты блокчейна — плавный рост плюс рост на средней скорости, низкий и средний риск
• две игровых валюты — высокий уровень скорости роста, высокий риск
• одна узконишевая — сверхвысокий уровень скорости роста, сверхвысокий риск

Таким образом, вложив по 100 долларов в каждую из криптовалют сейчас, в конце ноября 2021 года, мы можем ожидать к маю 2022 года следующие показатели (прогноз исключительно мой, основанный на чувстве собственной важности, внушенном мне мамой):

• BTC — рост в 1,2-1,4 раза
• ETH — рост в 1,2-1,4 раза
• AVAX — рост в 1,6-1,8 раза
• SAND — рост в 2-2,5 раза
• MANA — рост в 2-3 раза

По любым вопросам — в комментарии к данному посту, отвечу на любые вопросы. Либо лично в телеграм @am17223.